联邦税务表格指南

如果说官僚机构最擅长什么，那就是创造文书工作，还有 美国国税局 美国国税局(国税局)是所有官僚机构中的王者，尤其是涉及到纳税表格时. 最需要的文件来归档你的 联邦纳税申报表 能否以电子方式填写及提交, 但是你需要准备一些表格, 在纸上或通过网络, 完成工作. 金沙休闲棋牌js6666科技有限公司排名- 都知道百科全书-apple app store排行榜-金沙休闲棋牌js6666排行榜将解释如何查找和获取所需的表单, 国税局多久更新一次表格, 还有网上报税的选项.

在2022年的纳税年度，美国政府将采取行动.S. 纳税季于周一开始, 1月23日, 2023, 也就是国税局开始接受和处理2022年报税表的时间.

如何在美国国税局网站上找到纳税申报表

在美国国税局网站上找到纳税申报表很容易. 你可以通过以下四种方式之一来实现:

选项1

1. 去 国税局.政府.
2. 鼠标悬停在水平菜单栏的“表格和说明”上，选择要下载的表格.

选项2

1. 去 国税局.政府.
2. 在水平菜单栏右侧的搜索栏中键入所需表单的名称以显示它.

选项3

1. 打开任何搜索引擎.
2. 在搜索栏中，输入要查找的表单名称，然后输入“site:irs”.政府.例如，如果您正在寻找表单1040，那么您的搜索字符串将是“2021 form 1040 site:irs”.政府.”

任何这些选择都可以确保你直接从国税局网站上获得合法的纳税申报表. 你也可以自己填写必要的税务表格或使用报税软件.

注意:报税软件已经有你需要的所有表格, 如果你在用这些程序, 不用费心提前下载表格了.

美国国税局多久更改一次纳税申报表

美国国税局每年都要更新许多表格. 即使表单的内容没有改变, 表格需要说明当年，这样纳税人就可以确信他们提交了正确的文件，并计算了正确的应纳税款. 由于新的法律或指导方针，国税局更新了表格, 新的地址或电话号码, 或者需要更正或澄清.

税单变化的一个重要原因是立法，例如2017年的《减税和就业法案》. 这项立法要求国税局创建 新的1040表格和新的时间表. 边际税率标准扣除额，分项扣除额，以及根据法律改变的更多内容.

填写网上报税表

在2018纳税年度, 政府改变了1040表格和许多纳税人一起提交的补充表格. 而不是 表格1040,1040- a和1040- ez, 大多数人都有1040表格, 如果你是大四学生，你还可以选择一种不同的表格: 1040 - sr形式.

采用标准扣除额并有简单申报表的纳税人不需要提交任何其他表格.

美国国税局在线提供可填写的PDF表格1040以及一些常见的时间表和表格. 您可以输入您的信息，然后打印表格, 但更安全的选择是先下载, 然后在填写的时候保存到硬盘上，这样在浏览器崩溃或不小心关闭时就不会丢失条目. 填写并打印完表格后, 你会签字的, 附上所需表格的副本(W-2是最常见的), 然后邮寄出去.

This process is straightforward and inexpensive; you’ll need to pay for postage, 最好是一种你可以追踪到的方法，以证明你按时提交了申报表. 美国国税局表示，当您通过邮件提交纸质申报表时，它将在六到八周内处理. 如果你要退款的话, 通常需要三个星期才能收到, 虽然直接存款可以更快.

需要报告1040表(或1040- sr)上未包含的信息的人需要提交额外的附表. 这些可能包括以下一项或多项:

• 附表A:分项扣除
• 附表B:利息和普通股息
• 附表C:营业利润或亏损 (个人独资)
• 附表D:资本损益
• 8812年计划: 儿童税收抵免

有关完整列表，请参见“表格1040及表格1040- sr的附表.“你可以像金沙休闲棋牌js6666科技有限公司排名- 都知道百科全书-apple app store排行榜-金沙休闲棋牌js6666排行榜上面描述的1040表格那样填写这些时间表.

电子报税表

过去，4月15日是一年中最不适合去邮局的日子. 每个人都排起了令人麻木的长队，等待领取装有纳税申报表的信封，证明他们是在关键时刻邮寄的. 有些人填写特殊的标签，并额外支付一些钱来获得快递单号和送货证明.

今天，国税局和 税务软件公司 取得了 电子文件，也被称为“电子文件”，这是一个很有吸引力的选择. 你从来不用离开家去做这件事.

电子归档安全吗?

电子归档的吸引力显而易见，但它安全吗? 你的纳税申报文件包含一些关于你的最敏感的数据:你住在哪里, 你挣多少钱, 你有多少家属, 你的社会安全号码, 你的医疗费用有多高, 以及你卖出投资的收益和损失.

你能相信税务软件公司和政府在数据传输和存储时都采用了一流的安全措施来保护你的数据吗? 如果你使用在线税务软件, 你的信息也被存储在云端, 制造了另一个弱点.

出于这个原因, 有些人喜欢购买可下载的软件，这样他们的数据就只存储在自己的电脑上. 这样，他们就少了一个人 数据泄露 可能性.

在这个数据泄露的时代 身份盗窃，安全和隐私问题是很重要的. 下表显示了截至2023年1月，在线税务服务为2022年纳税申报季节提供的安全功能. 请注意，表中没有某个特性并不一定意味着软件提供商没有它, 只是该公司的数据安全页面上没有这些信息. 也, 而每个服务对其加密实践的描述都不同, 所有人似乎都在使用适当的方法.

资料来源:涡轮税， H&R块, 和TaxAct.

即使有业界最好的安全措施，真相，如H&R块在其隐私政策中承认, 这是“没有通过互联网传输的方法吗?, 或电子存储方法, 100%安全. 因此，金沙休闲棋牌js6666科技有限公司排名- 都知道百科全书-apple app store排行榜-金沙休闲棋牌js6666排行榜不能保证(您的税务数据)绝对安全.”

要避免的电子陷阱

如果你用电子方式报税, 不要在公共电脑上完成，也不要通过公共WiFi传输你的回复.

使用装有防病毒和防火墙软件的个人电脑, 密码保护的私人WiFi网络, 比如你的家庭或工作网络. 不要通过不安全的咖啡店、飞机或图书馆网络传输你的纳税申报单.

纸质回报也有漏洞

考虑通过邮件提交纳税申报单的安全性也很重要. 纸质申报表可能丢失或被盗. 他们也更容易犯错. 不幸的是，无论你如何提交申报表，你的私人信息都是脆弱的.

此外，根据美国国税局的说法，纸质申报表可能需要六个月或更长时间来处理. 这可能会延迟收到基于纸质申报表的退款.

某些表格无论你如何填写都无法通过电子方式归档. 好消息是，在许多情况下，您现在可以通过电子方式提交修改后的申报表. 这些包括提交表格1040- x以修改表格1040或1040- sr，适用于2019、2020和2021纳税年度. 您也可以通过电子方式提交修订后的1040-NR表格和修订后的1040-SS/PR表格，用于2021纳税年度.

除了可能存在的安全风险(可能被便捷性和更快收到退税等特性所抵消)，电子报税还有其他缺点吗?

报税表申报费用

如果你2022年的收入为73美元，你可以免费提交2022年的联邦纳税申报表,000或以下. 美国国税局提供了一种选择 税务软件 使用，包括两个西班牙语程序，来自许多主要出版商. 你可能需要支付一小笔费用来提交你的州申报表.

如果你的收入高于这个水平, 您使用的税务准备软件将向您收取填写和提交州和联邦申报表的费用. 国税局和州政府不会向你收取电子纳税申报单的费用. 费用来自报税公司.

同样的, 如果你雇佣了专业的报税人员，他们可能会把所使用的专业税务软件所收取的电子档案费用转给你.

如果你用国税局的 免费档案可填写的表格在美国，你可以用电子方式报税，也可以打印并邮寄报税表. 这取决于你要提交哪些表单, 您必须在表单中添加哪些支持信息, 以及在提交表格时需要提交哪些文件.

无论你使用哪种准备方法, 完成纳税申报单的主要成本(除了你的时间)是使用准备软件的费用, 而不是电子文件本身.

你应该早点提交文件吗?

许多美国纳税人要等到4月15日(2023年4月18日)的最后期限才能完成和报税. 然而, 如果拖延症给你带来压力，或者如果你期待退款，并且希望尽快退款，你可以在2022年1月1日提交申报表. 23, 2023.

另一个提前申报的原因 是减少有人窃取你的身份，用你的社会安全号码提交虚假申报表，并骗取退款的风险.

哪里可取得应付你的报税表副本

在存档之前, 你需要持有账户的金融机构的纳税申报表. 它们要么会通过邮件送达，要么你会收到关于如何在线访问它们的信息. 这些表格报告你在高收益储蓄账户和定期存单上赚了多少利息, 你通过出售投资赚了多少钱，亏了多少钱, 以及你从退休账户中提取的任何分配金额.

你还需要纳税申报表，记录你的收入和已经缴纳的税款. 其中最常见的是 报税表形式; employees receive it from their 雇主. 自由职业者和独立承包商应该从每个支付他们600美元或以上的客户那里收到1099 - misc表格(美国国税局称之为“非雇员补偿”). 你可能还会收到 1099 - misc 对于某些其他类型的收入，比如奖金.

除了, 你可能会收到记录你支付学生贷款或抵押贷款利息的表格. 这笔利息可以免税，取决于你的情况.

传统上, 金融机构, 雇主, 客户会把这些表格的纸质副本寄给你. 今天，你可能需要自己登录你的在线账户来获取它们. 有时这项服务是可选的, 但其他时候，这将是你获得所需表格的唯一方式.

向你提供纳税申报表的最后期限

美国国税局规定了雇主和金融机构必须将这些表格邮寄给你或通过电子方式提供给你的最后期限. 以下是你应该收到人们需要提交2022年纳税申报单的一些最常见表格的最后期限.

• W-2，工资和税收报表 ——1月31日
• 1098，按揭利息报表 - 1月. 31
• 1098-E，学生贷款利息报表-一月. 31
• 1098-T，学费表- 1月. 31
• 1099-B，经纪人和易货交换交易的收益 - 1月. 31
• 1099-C，取消债务- 2001年1月. 31
• 1099-G，某些政府付款(e.g.(美国)，州退税，失业补偿. 31
• 1099-DIV，股息和分配- 1月. 31
• 1099-INT，利息收入 - 1月. 31
• 1099 - misc，杂项收入 - 1月. 31
• 1099-R, 退休金分配, 年金, 退休或利润分享计划, ira, 保险合同, 等. - 1月. 31
• 1099-S，房地产交易收益- 2月. 15
• 安排k - 1、合伙人的收入份额、扣减额、信用等. - 3月15日

如何处理丢失的纳税表格

如果你没有收到你需要的一份或多份表格, 你不能免除在纳税申报单上报告这些信息的责任. 下面是处理这种情况的方法.

1. 搜索收件箱. 您可能已经收到一封电子邮件通知，您的在线帐户中已经准备好了表单. 可能已经通过电子邮件向您发送了用于检索表单的安全门户的链接. 或者你可能把邮寄的信封放错地方了.
2. 登录你的在线账户. 看看那里是否有表格. 从一月到四月, 大多数网站都会在醒目位置显示登录账户后在哪里可以找到纳税申报表的信息. 银行, 投资, 贷款利息表格通常可以在网上从主要的金融机构获得.
3. 联系发行人. 给你的金融机构发邮件或打电话, 客户端, 或其他发行机构询问您丢失的表格的状态以及发送给您的方法. 要求给你发一份替换的副本.
4. 申请扩展名. 如果你在4月15日(2023年4月18日)之前仍然没有拿到所需的所有表格， 你可以申请延期. 然而, 如果你欠税, 为了避免罚款，你仍然必须在4月的纳税截止日期前缴纳所欠税款, 所以请做出最好的估计. 延期只适用于你的税务文件——你的1040表格和其他任何你需要提交的文件.

如果你用邮寄的方式提交纸质申报表, 你需要包括发行人发给你的表格的副本，如果他们显示扣缴的税款. 如果你用电子方式提交文件，你就不必这么做了.

底线

收购, 组织, 除了那些最热情的超级实干家，所有人都很难完成准备纳税申报单所需的所有表格. 但除非你是那些 不用报税了在美国，如果你不想冒因申报失败而受到处罚的风险，就必须这么做. 所以留出几个小时, 把你最喜欢的零食放在伸手可及的地方, 赶紧把事情了结.